صندوق سرمایه گذاری چیست و چگونه انجام می‌شود؟ از گذشته تاکنون افراد سعی می‌کنند به نسبت درآمدی که کسب می‌کنند برای آینده خود نیز مبلغی سرمایه گذاری نمایند و برخی سرمایه گذاری را خرید خانه، زمین، خودرو و طلا می‌دانند؛ اما برخی از افراد کسب درآمد با میزان دارایی خود را سرمایه گذاری می‌دانند.
یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری، سرمایه گذاری در بازار سرمایه و بورس است که به خوبی می‌دانید بورس چیست، اگر شما زمان کافی برای یادگیری مفاهیم بورسی را ندارید، می‌توانید با تکیه بر تخصص کارشناسان و تحلیل‌گران، از بازار سرمایه سود کسب کنید، برای این امر باید در صندوق سرمایه گذاری، سرمایه گذاری کنید و اگر می‌خواهید بدانید صندوق سرمایه گذاری چیست ادامه مبحث همراه ما باشید.
برای این‌که بدانید برنامه مالی صندوق سرمایه گذاری چیست بهتر است که ابتدا با مباحثی همچون انواع صندوق‌های سرمایه گذاری، مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌ها، نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق‌ها، ریسک‌ها و ملاحظات سرمایه گذاری در صندوق‌ها، مقایسه سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم آشنا شوید.
در این مقاله به مباحث زیر می پردازیم:
صندوق سرمایه‌گذاری چیست
صندوق‌های سرمایه گذاری صندوق‌هایی هستند که با جمع آوری پول افراد، نسبت به سرمایه گذاری اقدام می‌کند؛ البته باید توجه داشته باشید که برای این سرمایه گذاری، صندوق‌های قانونی دارای تیم تحلیلگر حرفه‌ای هستند و تمامی سرمایه گذاری‌ها براساس تحلیل توسط متخصصان رخ می‌دهد.
به بیان تخصصی‌تر صندوق سرمایه‌گذاری، روشی از سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار سرمایه است که شما بدون صرف انرژی و زمان، سرمایه خود را به صندوق‌های سرمایه گذاری می‌سپارید و آن‌ها به عوان واسطه مالی، در بازار بورس، طلا و مسکن سرمایه‌گذاری می‌کنند.
انواع صندوق های سرمایه گذاری
برای آن‌که بهتر با مفهوم صندوق سرمایه گذاری چیست آشنا شوید و بتوانید برای سرمایه خود تصمیم درستی بگیرید، باید با انواع صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا شوید، یکی از انواع تقسیم بندی‌های صندوق سرمایه گذاری، تقسیم بندی براساس نوع فعالیت صندوق‌ها است و در این تقسیم بندی صندوق‌های سرمایه گذاری به گروه‌هایی تقسیم می‌شوند که در تصویر زیر آن‌ها را معرفی کرده‌ایم.
صندوق‌های سرمایه گذاری مختلط سهامی و درآمد ثابت هستند
صندوق های درآمد ثابت
اگر در صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنید، همانطور که از نام این صندوق نیز مشخص است، درصد سود مشخصی به صورت دوره‌ای به شما تعلق خواهد گرفت؛ این صندوق که از کم ریسک‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری است، سود بیشتری نسبت به سود بانکی پرداخت می‌کند.
صندوق‌های سهامی
اگر سرمایه خود را در صندوق‌های سهامی سرمایه گذاری کنید، این صندوق‌ها حداقل 70 درصد سرمایه شما را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه گذاری می‌کنند؛ صندوق‌های سهامی نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت ریسک بالاتری دارند و در نتیجه میزان انتظار سود در این صندوق‌ها بالاتر است.
صندوق‌های مختلط
صندوق‌های سرمایه گذاری مختلط یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری هستند که قسمتی از سرمایه خود را در سهام و قسمتی را در دارایی‌های درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند و در صورتی که در این نوع از صندوق‌ها سرمایه گذاری کردید، باید بدانید که ریسک کم‌تری نسبت به صندوق سهام و ریسک بیشتری نسبت به صندوق درآمد ثابت دارد.
صندوق‌های طلا
اگر می‌خواهید در زمینه طلا سرمایه گذاری کنید؛ اما تحمل ریسک نگهداری فیزیکی طلا را ندارید، بهترین پیشنهاد برای شما صندوق‌های طلا است؛ با خرید این صندوق‌ها علاوه بر این‌که از رشد قیمت طلا سود می‌برید، سرمایه گذاری شما از امنیت بیشتری نسبت به نگهداری فیزیکی طلا برخوردار است.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌ها
اگر در دوره حسابداری نحوه معامله در بورس را یاد نگرفته‌اید و یا آن‌که توانایی مدیریت ریسک در حسابداری و سایر بازارها را ندارید، سرمایه گذاری در صندوق‌ها یک پیشنهاد مناسب برای شماست و بعد از آن‌که با مفهوم صندوق سرمایه گذاری چیست و با انواع صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا شدید لازم است که بدانید سرمایه گذاری در صندوق‌ها چه مزایایی دارد.
مدیریت حرفه‌ای سرمایه
صندوق‌های سرمایه‌گذاری افرادی به عنوان متخصص و تحلیلگر در اختیار دارند که بازار سرمایه را بررسی و تحلیل می‌کنند؛ بنابراین اگر تخصص و یا زمان کافی برای بررسی و تحلیل بازار سرمایه را ندارید، با سرمایه گذاری در صندوق سهام، سرمایه شما توسط صندوق به صورت حرفه‌ای مدیریت می‌شود و می‌توانید اصول مدیریت را فراگیرید.
کاهش ریسک از طریق تنوع بخشی
شما نمی‌توانید در تمامی زمینه‌ها تخصص داشته باشید و در تمامی بازارها سرمایه گذاری کنید؛ بنابراین با توجه به این‌که صندوق‌ها تعداد زیادی از انواع مختلف اوراق بهادار را در اختیار دارند و به عبارتی دارای یک سبد دارایی‌های هستند، بنابراین همین موضوع سبب می‌شود که ریسک سرمایه گذاری شما به نحو مطلوبی مدیریت گردد.
نقدشوندگی بالا
حتما در بازار سرمایه دیده‌اید که بنابر دلایلی مانند افشای اطلاعات و شرکت در مجمع امکان فروش یک سهم برای یک دوره معین امکان پذیر نیست و به همین علت شما نمی‌توانید به پول نقد دست پیدا کنید.
اما در صندوق‌های سرمایه گذاری محدودیت نقد شوندگی وجود نداشته و می‌توانید در هر زمان نسبت به نقد کردن سرمایه خود اقدام کنید. معایب صندوق‌های سرمایه گذاری را در تصویر زیر نام برده‌ایم.
سرمایه گذاری در صندوق سود کم‌تری نسبت به سرمایه گذاری مستقیم دارد
نحوه شروع سرمایه گذاری در صندوق‌ها
در حال حاضر صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس کالا هستند؛ بنابراین اگر می‌خواهید در این صندوق‌ها سرمایه گذاری کنید، باید کد بورسی داشته باشید و بعد از آن‌که کد بورسی را دریافت کردید می‌توانید وارد سامانه معاملاتی شوید و در بورس کالا نسبت به خرید و فروش صندوق در ساعات معین از شبانه روز اقدام نمایید.
شرایط و مدارک لازم برای سرمایه گذاری
ثبت نام در بورس طی چهار مرحله ساده ثبت نام در سامانه سجام، احراز هویت، دریافت کد بورسی، ثبت نام در کارگزاری و دریافت کد آنلاین انجام می‌شود.
بعد از این‌که این مراحل را طی کردید شما می‌توانید وارد سامانه معاملاتی شوید؛ البته داشتن مدارکی مانند مدارک هویتی و شناسایی، کارت پایان خدمت برای آقایان، اطلاعات ارتباطی و شغلی و حساب بانکی به نام خودتان الزامی است.
روش های سرمایه گذاری در صندوق‌ها
بعد از این‌که مدارک هویتی خود را آماده کردید و طی مراحل ذکر شده ثبت نام و کد بورسی دریافت کردید، می‌توانید به یکی از سامانه‌های معاملاتی ارائه شده توسط کارگزاران عضو بورس کالا مراجعه کنید و بعد از ورود به سامانه معاملاتی با استفاده از کدملی و رمز عبور، صندوق مورد نظر را جستجو و خرید یا فروش خود را انجام دهید.
ریسک‌ها و ملاحظات سرمایه گذاری در صندوق‌ها
باید به این نکته توجه داشته باشید که همواره هر نوع سرمایه گذاری با ریسک‌هایی مواجه است؛ بنابراین برای آن‌که به درآمد بیشتری برسید لازم است که این ریسک‌ها را بشناسید و آن‌ها را بپذیرید و به عبارت دیگر شما مطابق میزان ریسک پذیری خودتان باید اقدام به سرمایه گذاری کنید.
ریسک‌های مرتبط با نوسانات بازار
در بازار سرمایه برای مدیریت اموال خانوادگی، دو نوع ریسک سیستماتیک و ریسک غیرسیستماتیک وجود دارد؛ ریسک سیستماتیک که غیر قابل حذف بوده و مربوط به کل بازار است شما به عنوان سرمایه گذار نقشی در آن ندارید و سیاست های اقتصادی، نرخ تورم، شرایط سیاسی از جمله ریسک‌های سیستماتیک است و بر بازار سرمایه تاثیر گذار است.
اما ریسک غیر سیستماتیک که در بازار سرمایه به یک سهم یا صنعت مشخص مربوط می‌شود، توسط شما قابل کنترل و مدیریت است؛ یعنی این‌که با مطالعه و بررسی شرایط فعلی و گذشته شرکت می‌توانید با نخریدن یک سهم مشخص و یا این‌که فروختن سهامی، از این ریسک اجتناب کنید.
کارمزدها و هزینه‌های صندوق‌ها
علاوه بر ریسک‌هایی که در بازار سرمایه و سرمایه گذاری در صندوق‌ها وجود دارد، مسئله دیگر هزینه‌ها و کارمزدهایی است که باید توسط شما به صندوق‌های سرمایه گذاری پرداخت شود، در واقع این هزینه‌ها مربوط به استفاده شما از دانش و تجربه تحلیل‌گران صندوق‌ها است.
مقایسه سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم
اگر توانستید صندوق سرمایه گذاری چیست را پاسخ بدهید و انواع صندوق‌ها را تشخیص دادید؛ آن‌گاه زمان سرمایه‌گذاری شما فرا می‌رسد؛ اما قبل از هر چیز لازم است بدانید که سرمایه گذاری در بورس به صورت سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم انجام می‌شود.
تفاوت‌های کلیدی میان این دو روش
در روش مستقیم به عنوان سرمایه‌گذار باید شخصا به خرید و فروش سهام بپردازید؛ اما در روش غیر مستقیم سرمایه خود را در اختیار صندوق‌های سرمایه گذاری و یا سبد گردان قرار می‌دهید و آن‌ها برای شما به خرید و فروش می‌پردازند.
در سرمایه گذاری مستقیم ضمن کسب دانش معامله‌گری، می‌توانید بازدهی بالاتری کسب کنید؛ اما در روش سرمایه گذاری غیر مستقیم، میزان بازدهی به مراتب کم‌تر است.
| ردیف | سرمایه‌گذاری مستقیم | سرمایه‌گذاری غیر مستقیم |
| 1 | بازدهی بالا | بازدهی کم |
| 2 | امکان کنترل ریسک توسط سرمایه‌گذار | عدم امکان کنترل ریسک توسط سرمایه‌گذار |
| 3 | ریسک بالا | ریسک متغیر |
| 4 | چینش پرتفوی | عدم امکان چینش پرتفوی |
| 5 | نیاز به زمان جهت آموزش و انتخاب سهام | عدم نیاز به آموزش و زمان |
| 6 | مدیریت سرمایه توسط سرمایه گذار | عدم مدیریت سرمایه توسط سرمایه گذار |
سوالات متداول درباره صندوق‌های سرمایه گذاری
مطالبی که ارائه گردید برای این‌که بدانید صندوق سرمایه گذاری چیست و با مزایای صندوق‌ها آشنا شوید، کافی به نظر می‌رسد؛ اما باید بدانید که مبحث سرمایه گذاری به خصوص سرمایه گذاری در بورس و صندوق‌های سرمایه گذاری مبحثی گسترده است و دانش کافی در این زمینه نیاز دارید.
چه بازه زمانی برای سرمایه گذاری مناسب است؟
با توجه به استراتژی معاملاتی خود می‌توانید به صورت کوتاه مدت، میان‌مدت یا بلند مدت سرمایه گذاری کنید؛ اما در رابطه با صندوق های سرمایه گذاری بازه زمانی حداقل یکی دو ساله مناسب است؛ زیرا اگر بازار در کوتاه مدت در شرایط اصلاحی قرار گرفت، ضرر نکنید و به عبارتی بهتر است که میان‌مدت یا بلند مدت سرمایه گذاری کنید.
کدام صندوق برای سرمایه گذاری مناسب‌تر است؟
عوامل متعددی در انتخاب صندوق سرمایه گذاری وجود دارد که بر میزان بازدهی سرمایه تاثیر گذار است. از جمله این عوامل به مواردی همچون اهداف سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک، بازدهی صندوق و نقدشوندگی می‌توان اشاره کرد. پس باید معیارها را در نظر بگیرید و سپس صندوق مناسب را انتخاب نمائید.
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یا غیرقابل معامله چیست؟
صندوقی است که سهام آن قابل معامله در بورس کالا نبوده و در صورتی که تمایل به سرمایه گذاری و خرید وفروش در این صندوق‌ها را دارید باید به صورت حضوری به یکی از دفاتر صندوق مراجعه کنید و یا از طریق سایت صندوق‌ها واحدهای سرمایه‌گذاری را خرید و فروش نمایید.
نتیجه گیری
اگر دانش و یا زمان کافی برای سرمایه گذاری ندارید و یا این‌که نمی‌توانید ریسک بازار و هیجانات بازار سرمایه را تحمل کنید، گزینه مناسب برای شما، سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری است؛ اما این‌که صندوق سرمایه گذاری چیست و چگونه می‌توانید در آن سرمایه گذاری کنید، مسئله‌ای است که با مطالعه چند دقیقه‌ای این مقاله به آن دست پیدا می‌کنید.
در مقاله‌ای که خواندید مباحث مهم صندوق سرمایه گذاری چیست و انواع آن را با بیان ارزش دفتری چیست به صورت کامل شرح دادیم، اکنون اگر سوالی در خصوص موضوع مقاله دارید می‌توانید از طریق دیدگاه با ما در میان بگذارید.
فرداد
فرداد
فرداد
فرداد
021-45276100
۰۹۱۲۸۸۸۵۹۰۱
دیدگاه خود را ثبت کنید
تمایل دارید در گفتگوها شرکت کنید؟در گفتگو ها شرکت کنید.